ייעוץ השקעות
כיועץ השקעות מוסמך (Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h) אני מציע ייעוץ השקעות אישי, המותאם באופן מלא לצרכי הלקוח ומתחשב בנסיבות הכלכליות, ההעדפות האישיות ומטרות ההשקעה האינדיבידואליות של כל אחת ואחד.
בשונה מיועצי השקעות אחרים, אני אינני מקושר או תלוי בכל גורם אחר, ואינני מקבל תגמול מאף גורם אחר. הודות לכך, אני נשאר נייטרלי לחלוטין והייעוץ שלי אינו מושפע מכל שיקול זר, אלא אך ורק מצרכי הלקוח.
בין היתר, כולל תהליך הייעוץ את השלבים הבאים:
01
איסוף נתונים ויצירת תמונת מצב מדויקת
בשלב זה ניצור תמונה מלאה של ההכנסות וההוצאות השוטפות, הון זמין להשקעה, השקעות קיימות והתחייבויות כלכליות אם ישנן
02
הגדרת מטרות ויעדים
כאן נגדיר מהן מטרות ההשקעה של הלקוח, למשל:
-
השקעה לטווח ארוך כתוספת לפנסיה
-
השקעה עבור ילדים
-
יעדי השקעה בטווח הקצר והבינוני - רכישת נדל"ן מתוכננת וכדומה
03
יצירת פרופיל משקיע
מהן העדפות האישיות שלכם בנוגע להשקעות?
-
סבילות סיכון/סלידה מסיכון
-
אופק ההשקעה
-
העדפות ספציפיות, כדוגמת השקעות ברות קיימא
04
המלצות השקעה ספציפיות
בהתבסס על השלבים הקודמים, בשלב זה אכין עבורכם המלצות השקעה ספציפיות וכן תוכנית השקעה ארוכת טווח
05
סיוע בשלב ההתחלתי
באם נדרש, אסייע לכם בשלבים ההתחלתיים של יישום ההמלצות: סיוע בפתיחת חשבון מסחר, ביצוע הפקדות ורכישות ראשונות וכדומה
06
ייעוץ ותמיכה לאורך זמן
אני שם דגש על תמיכה וייעוץ לאורך זמן, והתאמת אסטרטגיית ההשקעה במקרה של שינויים בנסיבות החיים, במצבכם הכלכלי או שינויים שנגרמים מגורמים חיצוניים
